美國銀行因防制洗錢缺失遭罰12.1億美元
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美國監管機關對美國銀行開罰逾12.1億美元，理由是其防制洗錢管控缺失及疑似違反制裁規定。該行承認故意違反《銀行保密法》，並表示正投入數十億美元修正問題。這是近年來針對大型全球銀行最大的防制洗錢執法行動之一，此前監管機關已多年加強關注金融機構如何篩檢交易與客戶，以因應制裁與非法金融風險。該行承認故意違規，提高了同業的法遵門檻，因為它們也面臨美國當局類似期待。立即影響是美國銀行必須展開所費不貲的改善計畫，同時再度表明當局一旦發現管控不足，就會祭出巨額罰款。
為什麼重要：對全球銀行祭出巨額防制洗錢罰款，為整體金融業設下法遵門檻，並影響金融機構在制裁篩檢與金融犯罪管控上的投資方向。
重點
- 美國監管機關表示罰款超過12.1億美元。
- 美國銀行承認故意違反《銀行保密法》。
- 該行表示正投入數十億美元修正問題。